Проєкт закону щодо дропів: протидія нелегальним фінансовим операціям

У Верховній Раді зареєстровано законопроєкт щодо боротьби з "дропами". / Depositphotos

У парламенті України зареєстрували проєкт закону, який має на меті створення реєстру “дропів”. Ця ініціатива, розроблена у співпраці з Національним банком, відповідним комітетом та фахівцями, має на меті закрити “фінансові шляхи” нелегального сектору.

Про це повідомляє Delo.ua з посиланням на веб-сайт Верховної Ради. Законопроєкт за номером 14161 було зареєстровано 27 жовтня.

Заступник голови комітету з питань фінансів ВР Ярослав Железняк, який є одним з авторів проєкту, зазначив, що через систему “дропів” проходить до 200 млрд грн, а втрати для держбюджету сягають “десятків мільярдів”.

“Але головне, це стало головною “фінансовою артерією”, за допомогою якої оплачують нелегальний спирт, азартні ігри, цигарки. Більш того, “дропи” дедалі більше використовуються відвертими злочинцями: від кол-центрів до продажу наркотичних речовин”, — підкреслив депутат.  

У пояснювальній записці до документа вказано, що основною метою проєкту закону є створення правового механізму для накопичення та обміну інформацією про осіб, чиї платіжні операції вимагають посиленого нагляду, її зберігання та доступу до неї надавачів платіжних послуг з метою запобігання діяльності тих осіб, яка не відповідає вимогам українського законодавства.

Що передбачає проєкт закону?

Проєктом передбачається:

• заснування НБУ реєстру осіб, чиї операції підлягають посиленому контролю; 
• банки та інші установи, які надають платіжні послуги, будуть вносити до цього реєстру виявлених “дропів” та компанії, які використовували міскодінг; 
• до таких осіб будуть застосовуватися встановлені НБУ ліміти на здійснення платіжних операцій та обмеження на кількість карток (тільки для фізичних осіб); 
• банки та інші установи, які надають платіжні послуги, будуть зобов’язані регулярно перевіряти наявність своїх клієнтів у такому реєстрі. 

“Незважаючи на міфи, ми навмисно обрали до першого читання дуже помірковану версію. Жодні рахунки одразу закривати ніхто не буде. Навпаки, допоможуть людині отримати відомості, що її картку використовують правопорушники. А для всіх інших, це можливість відійти від загальних обмежень по тим самим p2p, до більш адресного підходу банків саме для клієнтів, які потрапили під такий ризик”, — зауважив Железняк, котрий є одним із авторів цього документу.  

Про “дропів”

“Дропи” (від англ. “to drop“ – скидати) – це люди, котрі за винагороду надають зловмисникам доступ до власних банківських даних. Сюди входять картки, рахунки, пін-коди та доступ до онлайн-банкінгу.

Зловмисники обіцяють “дропам” грошову компенсацію за надання доступу до власних банківських реквізитів. Вони використовують ці відомості для неправомірних фінансових операцій, легалізації грошових коштів, або інших шахрайських дій.

Втягнення до схеми “дропів” сприяє поширенню фінансових злочинів і шахрайства, що завдає шкоди фінансовій системі в цілому.

Нагадаємо, за даними на червень банки закрили понад пів мільйона рахунків за статтею фінансового моніторингу у рамках боротьби з “дропами”.

Джерело