НБУ, провідні банківські асоціації та великі банки підписали Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг.
Про завдання документа розповів на брифінгу голова правління Національного банку України Андрій Пишний, передає кореспондент Укрінформу.
Очільник НБУ привітав прагнення двох ключових організацій, що об’єднують як банківські, так і небанківські фінустанови – НАБУ та АУБ, – а також провідних банків зробити ринок платіжних послуг в країні максимально прозорим.
«У вересні була гаряча дискусія через загрозливу ситуацію з використанням дроптрафіку, так званих фінансових мулів для обслуговування операцій, пов’язаних з обігом наркотиків, фінансуванням тероризму, розвідувальної й диверсійної діяльності, з ухиленням від сплати податків. Сотні мільярдів втрачав український бюджет через те, що трафік активно використовували для обслуговування тіньового і «сірого» сегментів у багатьох сферах», – нагадав Пишний.
Читайте також: Міжнародні резерви наприкінці року перевищать $40 мільярдів – Нацбанк
Результатом дискусії стало встановлення Національним банком лімітів на здійснення платіжних операцій за одним рахунком – 150 тисяч гривень на місяць. При цьому мало хто звернув увагу, що ліміт встановлювався тимчасово.
«Коли ми ухвалювали рішення про впровадження ліміту, наголошували: це – вимушений захід, який сам по собі не спроможний остаточно подолати ці явища. Для ефективної протидії обслуговуванню злочинного трафіку потрібен цілий комплекс заходів, які Національний банк втілюватиме разом з іншими стейкхолдерами – правоохоронними органами, суб’єктами, котрі є регуляторами на ринку капіталу і мають власні повноваження в системі фінансового моніторингу. Ми об’єднуємо зусилля, аби мати можливість якщо не знищити (що є кінцевою метою), то хоча б суттєво зменшити обсяги тіньового грошового обігу», – запевнив голова правління Нацбанку.
Говорячи про такі заходи, він згадав про ухвалення Верховною Радою закону щодо удосконалення функцій Нацбанку з державного регулювання ринків фінансових послуг, а також про ефективну взаємодію в обміні інформацією з Податковою службою, БЕБ, Департаментом фінансового моніторингу.
«Розширено повноваження Національного банку із впливу на ринок платіжних операцій, вирішено комплекс інших питань, пов’язаних з нормативним регулюванням. У Меморандумі з Міжнародним валютним фондом знайшла відображення потреба створення відповідного реєстру. Тобто, йдеться про послідовний план, втілюючи який ми намагаємося розв’язати цю серйозну проблему. І це є частиною загальної стратегії детінізації в державі», – продовжив Пишний.
Читайте також: Що таке «дропи» та чому проти них повстав Нацбанк
Частиною цієї стратегії є виконання надавачами платіжних послуг затверджених раніше нормативних актів та приписів, відповідно до яких банки мають знати свого клієнта, повинні запровадити при наданні послуг так званий ризик-орієнтований підхід.
Проте боротьба з тінню, за висновками Пишного, наразі не досягла необхідного рівня. Тому й виникла ідея підготовки та підписання відповідного меморандуму – із впровадженням лімітів, що діятимуть на постійній основі та жорстким контролем за їх дотриманням.
Відповідно до Меморандуму про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг, фінустанови впроваджуватимуть спільні заходи з унеможливлення використання банківських рахунків як «транзитних» для переказу та «відмивання» незаконних коштів і фінансування тероризму, боротимуться із «дропами».
Зокрема, діятимуть ліміти на перекази «з картки на картку». Нові обмеження стосуватимуться як закордонних переказів, так і тих, що здійснюються в межах країни на рахунки будь-яких контрагентів. Їх запроваджуватимуть у два етапи: з 1 січня 2025 року — ліміт до 150 000 грн на місяць; з 1 червня 2025 року — 100 000 грн на місяць. Щоб при потребі збільшити ліміти, клієнт має надати документальне підтвердження вищого рівня доходів. Банки також посилять фінансовий моніторинг ФОПів. Мета — боротьба з «дропами» та дотримання вимог європейського законодавства.
Як повідомляв Укрінформ, Національний банк України з 1 жовтня 2024 року тимчасово запровадив ліміт у 150 тисяч грн на місяць для переказів фізичних осіб "з карти на карту" (P2P) задля боротьби зі злочинними переказами через картки підставних фізичних осіб.
Фото: НБУ
