Користувачі банківських послуг можуть зіткнутися з такою ситуацією, як призупинення дії карток. Найчастіше це зумовлено незвичною активністю по рахунку, перевищенням лімітів на здійснення транзакцій або ж, якщо банк ідентифікує конкретний рахунок як сумнівний. Варто зазначити, що нещодавно НБУ звертався до Верховної Ради з пропозицією розробки законопроєкту щодо формування реєстру «дропів» — осіб, що надають доступ до власних рахунків для відмивання фінансів, здобутих злочинним шляхом.
ВІДЕО ДНЯ
Разом з тим, інтернет-видання «Телеграф» повідомляє, що банки посилили контроль за рахунками та фінансовими операціями громадян України, через що збільшилися випадки блокування рахунків.
«Головними причинами блокування є незадеклароване походження грошових коштів, розбіжність операцій фінансовому профілю клієнта, систематичні надходження від великої кількості різних відправників, які банки трактують як підприємницьку діяльність без оформлення. Також слід додати операції, що містять ознаки криптоактивності, а ще значні одноразові внесення готівкових коштів без наявної історії подібних операцій», — підкреслив у коментарі виданню керівник практики податкового права юридичної фірми «Ілляшев та Партнери» Іван Маринюк.
Читайте також: Що слід робити, якщо вам заблокували рахунок через недотримання правил банківських переказів: поради банкіра
РЕКЛАМА
Невідповідність операцій профілю клієнта встановлюється з урахуванням інформації, яку при відкритті рахунку людина надавала банку, вказуючи орієнтовну суму, що може надходити на рахунок щомісяця. Якщо в певний момент клієнт починає отримувати набагато більші суми, це може стати причиною для пильної уваги до його рахунку.
Сумнівними операціями можуть вважатися численні перекази від різних осіб, навіть незначні. Це дасть банку підставу вважати, що людина займається комерційною діяльністю, яка повинна проводитися через рахунки ФОП. До цієї ж категорії відносять і підозри в здійсненні операцій з криптовалютою. Спричинить занепокоєння банку і часте зняття готівки з рахунку.
Про те, що необхідно робити у випадку, якщо банк заблокував картку особи, котра в цей час знаходиться за межами країни, читайте на нашому вебсайті.
РЕКЛАМА
Фото Pixabay
