Відмивання нелегальних коштів за допомогою банківських карткових акаунтів так званих «дропів» давно хвилює НБУ, який ще навесні повідомляв про задум утворити спеціальний перелік. І ось через 5 місяців проєкт закону про утворення такого реєстру може бути переданий до парламенту.
ВІДЕО ДНЯ
Про це у своєму Telegram-каналі зазначив голова Комітету Верховної Ради з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев. За його словами, Національний банк звернувся до Комітету з приводу внесення змін до законодавства стосовно створення реєстру дропів, і проєкт закону буде подано до парламенту найближчим часом.
«Чому боротьба зі схемами, де застосовують дропів, дуже важлива? Тому що, окрім інших видів шахрайських дій, їх застосовують для продажу наркотиків та фінансування тероризму. Тому ми повинні знищити ці схеми та звести до нуля можливості їх поновлення», — таким чином політик роз’яснює важливість прийняття майбутнього законопроєкту.
Також нардеп акцентує, що коли хтось звертається до власника банківської картки і просить йому її «дати в оренду», власник повинен усвідомлювати, що мова йде точно не про законні дії.
РЕКЛАМА
«Повторю своє прохання: ніколи і нікому не передавайте свою картку фізично, або дані для доступу до неї. Ви ніколи не отримаєте від цього більше, ніж втратите. Потрапляння до реєстру дропів, обмеження можливості проведення фінансових операцій — все це не варте тих грошей, які вам пропонують шахраї», — наголосив Данило Гетманцев.
Водночас у банках радять, як зробити так, щоб вас не вважали дропом:
- завчасно подбати про документальне засвідчення прибутків;
- оптимізувати чисельність рахунків (не варто відкривати надмірну кількість рахунків, щоб уникнути застосування лімітів, натомість слід подбати про закриття «порожніх» / недіючих рахунків);
- налаштування автоматизованих платежів у мобільних застосунках, в особистих кабінетах (наприклад, при сплаті комунальних послуг, підписок на електронні послуги, як-от на онлайн-медіа);
- використовувати цифрові засоби оплати (застосунок «Дія», електронний кабінет платника податків тощо).
Слід зазначити, що у найгіршому для дропа варіанті може йтися не про обмеження можливості проведення фінансових операцій, а навіть про тюремний строк у 12 років.
РЕКЛАМА
Джерело
