Посилання скопійовано
Національний банк України має намір посилити нагляд за платіжними операціями. Регулятор запроваджує уніфіковані стандартизовані методики для моніторингу платіжних операцій, що є частиною управління операційними ризиками з боку постачальників платіжних послуг.
Ця інформація була опублікована на офіційному сайті Національного банку України.
Регулятор представив на обговорення проєкт постанови, що стосується питань контролю за платіжними операціями, які здійснюються постачальниками платіжних послуг.
Проєкт, зокрема, окреслює контрольні процедури в рамках моніторингу платіжних операцій та надає постачальникам платіжних послуг можливість самостійно впроваджувати правила моніторингу. Крім того, він визначає перелік індикаторів нетипової поведінки користувачів.
Банки отримають розширені можливості для призупинення платежів, запиту додаткової верифікації клієнтів, встановлення лімітів на транзакції, блокування карток та закриття рахунків.
До підозрілих дій, на які фінансова установа має реагувати, відносяться масове створення рахунків, незвичайна частота переказів, швидкий транзит коштів, часта зміна контактних номерів телефонів або пристроїв, серед іншого.
Постачальники послуг будуть зобов’язані аналізувати профіль активності користувача та фіксувати будь-які відхилення від нього. Кожна транзакція буде отримувати маркер ризику: низький (автоматичне виконання), середній (можливе призупинення для перевірки) або високий (автоматичне зупинення до уточнення деталей).
Ці заходи виступають як окремий інструмент контролю і не скасовують вимог стандартного фінансового моніторингу.
“Ухвалення проєкту акта сприятиме вдосконаленню та стандартизації підходів постачальників платіжних послуг до здійснення заходів контролю за платіжними операціями”, – зазначають у НБУ.
Нагадаємо:
Раніше стало відомо, що Національний банк (НБУ) зобов’язав банки проводити перевірку підрядників та інших контрагентів, які надають їм ключові послуги.
НБУ банки Реклама: