В Україні продовжує посилюватись контроль за внутрішніми фінансовими операціями, що призводить до блокування карток. Додаткове посилення фінмоніторингу відбулося 2 лютого.
ВІДЕО ДНЯ
Про це у своєму Telegram-каналі повідомляє народна депутатка України, член Комітету Верховної Ради України з питань фінансів, податкової та митної політики Ніна Южаніна. За її словами, це стало результатом Меморандуму про співробітництво, підписаного у 2025 році ДПС, Держфінмоніторингом та БЕБ, у якому йшлося про посилення обміну інформацією, створення спільних робочих груп та координацію дій у боротьбі з фінансовими злочинами.
У рамках реалізації меморандуму здійснюватиметься:
1) блокування ризикових операцій — якщо банк зафіксує нетипові платежі (наприклад, різке зростання оборотів або складні транзитні схеми), інформація швидше потраплятиме в контролюючі органи.
РЕКЛАМА
2) увага до «подрібнення бізнесу» — дані про пов'язані ФОП, загальні IP-адреси, персонал, торгові точки можуть аналізуватися комплексно, а не окремо;
3) перевірка контрагентів — операції з компаніями, які мають ознаки ризиковості (відсутність персоналу, активів, реальної діяльності) можуть стати основою додаткових питань;
4) нерезидентські операції — платежі за кордон, особливо в юрисдикції з підвищеним ризиком, потраплятимуть під глибший аналіз;
РЕКЛАМА
5) РРО, ПДВ, готівкові потоки — нетипові співвідношення оборотів та податкового навантаження можуть стати тригером для міжвідомчої перевірки.
«Важливо: сама собою координація — це інструмент. Питання в тому, стане вона механізмом системного очищення ринку чи інструментом вибіркового тиску. І головне, чи буде забезпечений баланс між фінансовою безпекою держави та передбачуваністю умов для бізнесу», — наголошує на ризик посилення фінансового моніторингу Ніна Южаніна.
Як раніше повідомляли «ФАКТИ», приєднання України до SEPA (Single Euro Payments Area — єдиної зони платежів у євро) здійснить безпосередній вплив як на банки, так і на бізнес та громадян.
Фото pixabay
РЕКЛАМА