Фото: https://bank.gov.ua
Національний банк України (НБУ) отримав можливість здійснювати позапланові виїзні ревізії на платіжному ринку та ринку небанківських фінансових послуг за запитом або дорученням державного органу, відповідно до законодавчих вимог, поінформував регулятор.
Регулятор також розширив перелік причин для анулювання ліцензії фінансової компанії або ломбарду, додавши ризикову діяльність, що створює загрозу інтересам клієнтів чи кредиторів.
Окрім цього, запроваджено штраф для фінансових компаній за недотримання норм щодо поєднання діяльності з надання окремих фінансових послуг із факторингом. Його розмір коливається від п’яти до 500 мінімальних заробітних плат, встановлених на 1 січня року, в якому виноситься рішення про стягнення штрафу.
До акту перевірки може бути включена інформація про обставини, які можуть стати підставою для застосування заходів впливу, навіть якщо вони не були зазначені у довідці про перевірку, але були виявлені під час подальшого аналізу зібраних даних. У такому випадку суб’єкт ринку матиме змогу надати власні пояснення або заперечення з відповідним документальним підтвердженням.
Термін підготовки звіту за наслідками виїзної інспекції на ринку небанківських фінансових послуг продовжено з 30 календарних до 35 робочих днів.
Зміни також регламентують порядок перегляду професійної оцінки НБУ під час виїзних перевірок. Сторона, не згодна з такою оцінкою, матиме 15 робочих днів з моменту отримання довідки для подання клопотання про її перегляд, а профільний комітет регулятора – додаткові 15 робочих днів для прийняття рішення.
Адміністративні процеси щодо застосування санкцій, які були розпочаті до набуття чинності новою постановою, будуть завершуватися з урахуванням оновлених правил.
Ці зміни закріплені постановою правління НБУ №96, яка набула чинності 28 серпня 2026 року.