“>
Фото: https://bank.gov.ua
Національний банк України (НБУ) у липні 2026 року застосував заходи впливу до двох банківських установ та 19 небанківських фінансових організацій за недотримання вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного регулювання. Зокрема, банк “Український капітал” було оштрафовано на загальну суму 42,5 млн грн, а Райффайзен Банк – на 16,1 млн грн, як зазначено на сайті регулятора.
Банк “Український капітал” одержав штраф у розмірі 40,5 млн грн за неналежну організацію та виконання первинного фінансового моніторингу. Серед виявлених Нацбанком порушень були зазначені недоліки у застосуванні ризик-орієнтованого підходу, внутрішніх нормативних документів з питань фінмоніторингу, процесах перевірки клієнтів, а також у наданні інформації та документів за запитами інспекційної групи.
Додатково, банк отримав штраф у 2 млн грн за порушення валютного законодавства, включаючи неналежне здійснення валютного нагляду, недостатній аналіз і перевірку документів щодо валютних операцій, а також нездатність виявляти їхні індикатори.
Крім того, банк “Український капітал” отримав два письмові застереження. Перше стосувалося необхідності додаткової перевірки клієнтів або їхніх кінцевих бенефіціарів, які є політично значущими особами (PEP), автоматизації типових форм відповідей та даних в анкетах клієнтів. Друге застереження стосувалося несвоєчасного надання статистичної звітності щодо валютних операцій та наявності помилок у ній.
Райффайзен Банк було оштрафовано на 16,1 млн грн через низку порушень у сфері фінансового моніторингу. Ці порушення включали неналежну перевірку клієнтів та застосування ризик-орієнтованого підходу, недоліки в управлінні ризиками при використанні інформаційних продуктів та технологій, несвоєчасне інформування про порогові фінансові операції та неповне надання інформації та документів на запити НБУ.
Банк також отримав письмове застереження щодо недоліків у перевірці клієнтів, чиї кінцеві бенефіціари є PEP, у внутрішніх документах з питань фінмоніторингу та анкетах клієнтів, а також за незабезпечення передачі всієї отриманої інформації про платника.
Серед небанківських фінансових установ найбільший штраф – 799 тис. грн – було накладено на ТОВ “ФК “Гроувей” за недоліки у внутрішніх документах, неналежну перевірку клієнтів, порушення вимог щодо зберігання документів та надання інформації Нацбанку, а також за помилки у статистичній звітності.
ТОВ “ФК “Кредіплюс” було оштрафовано на 595 тис. грн за недоліки у внутрішніх документах з фінмоніторингу та перевірці клієнтів, неповне надання інформації Нацбанку та порушення при формуванні статистичної звітності.
Штраф ТОВ “ФК “Форвард Фінанс” у розмірі 459 тис. грн пов’язаний з неналежним застосуванням ризик-орієнтованого підходу, перевіркою клієнтів та відповідального працівника, несвоєчасним поданням результатів внутрішньої перевірки та недоліками у звітності.
ТОВ “ФК “Роял Фінанс 1” отримало штраф у 391 тис. грн. Серед причин – неналежне оновлення внутрішніх документів, робота відповідального за фінмоніторинг працівника, застосування ризик-орієнтованого підходу, неповне надання інформації Нацбанку та порушення у статистичній звітності.
ТОВ “Фінетика” та ТОВ “ФК “Мега Фінанс” отримали штрафи по 51 тис. грн за несвоєчасне подання звітності з питань фінмоніторингу, а ТОВ “Дживвайп Фінанс” і ТОВ “ФК “Мані Репаблік” – по 17 тис. грн за суттєві помилки у статистичній звітності щодо валютних операцій.
Письмові застереження за несвоєчасне подання звітності з питань фінмоніторингу також отримали Представництво “Греко Україна ГМБХ”, ПТ “Ломбард “9999”, ТОВ “ФК “Дастер Капітал”, ТОВ “ФК “Основа”, ТОВ “ФК “Паблік Фінанс”, ТОВ “ФК Соната Фінанс”, ТОВ “Просто Лізинг”, ТОВ “Страховий брокер “Рілай”, ТОВ “Атріа Іншуранс Брокер”, ТОВ “Ексізаналітикс” та ТОВ “Інвестмент Юніон”.